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En réponse à : Aide creation entreprise

Vos ressources seront la participation des parents et, éventuellement, des subventions. Quand, pour une période donnée (mois ou trimestre) percevrez vous ces produits ?
- En début de période, auquel cas vous pourrez utiliser ces ressources pour financer vos charges (salaires, cotisations trimestrielles, charges locatives...). Votre BFR sera alors négatif : votre activité permettra de dégager un fonds de roulement suffisant pour financer votre activité et vos capitaux propres n’auront donc pas à anticiper ce BFR.
- En fin de période (ou en milieu de période) : dans ce cas, vos capitaux propres devront comprendre ce besoin en fonds de roulement. C’est le cas en particulier pour toutes les activités qui attendent des subventions de l’Etat, souvent versées avec beaucoup de retard, ce qui n’est pas sans poser d’énormes problèmes de trésorerie aux petites structures. En effet, vous devrez "faire l’avance" de toutes vos charges en attendant les encaissements de vos clients.

Il faut donc détailler sur tableur (excel, open office est mieux et gratuit...) la date de règlement de chaque charge (loyer le 5 du mois, cotisations le 5 de chaque mois, d’autres trimestrielles, EDF tous les 20 ...) et la date prévisionnelle des encaissements : l’écart entre les deux donne le BFR.

N’hésitez pas à poursuivre cet échange, je ne vous ai donné là en effet qu’une autre vision du principe de calcul du BFR.


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